コアから始める投資戦略

こんにちは！urchinです。

投資を始めたいものの、「何にどれくらい投資するのが普通なの…？」 や「何から始めればいいの？」など疑問は尽きないですよね。

そこで、今回は私の内容について紹介しようと思います。この記事を見ていただくと、バランスの良い投資法の手段やそれを始めるための第一歩の方法を知ることができます。悩んでいる方の参考になれば幸いです！

投資の中身

コロナ禍をきっかけに投資を検討し始めた方も多いのではないでしょうか？私もその一人です。
2020年の8月に満を持して証券口座を開設して、そこからずっと個別株や投資信託の売買を行っています。

私はメインで投資信託、サブで個別株を売買しています。一般的に言う「コア・サテライト戦略」に近いと思います。

コア・サテライト戦略？

コア・サテライト戦略とは、投資のコア（中核）になる部分とサテライト（衛星）になる部分をしっかりわけて運用する戦略です。なんのこっちゃって感じですね。

一般的にはコアは老後資金などのための長期目線の投資、サテライトはお小遣い稼ぎのような短期目線の投資としてそれぞれ以下のようなアセットへの投資を指します。

• コア
  守りの投資で、長期で安定的に運用できるようなアセットへの投資。S&P500や日経、全世界株式などのインデックスファンドや債権。
• サテライト
  攻めの投資で、短期で大幅なリターンを得られるようなアセットへの投資。日本株や米国株などの個別株。

投資の内訳

私の場合、コアとサテライトは以下のような運用にしています。

コアの部分では積立NISAやiDeCoなどの仕組みを使いながら毎月10万円を積立投資しています。それぞれどのようなファンドを購入しているかは別記事で紹介しようと思います。

サテライトは日本株に70万円、米国株に50万円をあらかじめ証券口座に入れておき、その範囲で売買を行っています。日本株が少し多いのは日本株は基本的には100株単位での売買が必要なので、ある程度まとまった金額が無いと売買が行えないためです。

コアから作ろう

投資を始めたばかりの方はまずは投資信託で「コア」を作るところから始めるのがオススメです。
私は最初に個別株を買ってしまったのですが、株価の値動きで一喜一憂して日中は気が気でなかったです。
その観点ではインデックスファンドの投資信託は値動きは小さいですし、そもそもインデックス投資は基本は放置して長い年月をかけて資産を増やしていくものなので日々の動きで一喜一憂する必要もないです。また、投資信託であれば100円や1,000など小額からでも購入できる点も初心者に向いています。

最近ではクレジットカードでの投資信託の購入ができる証券会社も増えてきています。
私がメインで利用しているSBI証券は三井住友カードと提携しており、投資信託をカード決済で積み立てることができます。特に積立NISAもクレジットカードで決済が可能なので、投資・ポイント・税制優遇の3つのメリットを受けることができます。

三井住友カードを作成する場合、こちらのページから開設すると最大15,000ptの特典がつくので良かったらご利用ください。

まとめ

今回は私の投資の中身について紹介しました。

コア・サテライト戦略は攻めと守りの投資で、短期長期でバランスよく資産形成ができる投資方法です。特に投資を始めたての方はコアとなる部分を作るために積立NISAをクレジットカード決済で購入して毎月積み立てていくことで、資産形成とポイント獲得、税制優遇をセットで受けることができるのでオススメです。

まだ投資に踏み込めていない方は是非これを期にチャレンジしてみてください！